仕事の負担がかなり大きく、一時体調不良になり休職も経験されたそうです。その後、配置転換をしてもらい復職していたが、コロナ禍になり、元の職場への復帰を求められたため、元の職場に戻られました。しかし、以前より激務になってしまい、転職を上司に打診されたそうです。これまでに、自分なりに資産形成をしており、蓄えはできているようでした。今年、56歳で転職することは決められていて、転職後の収入ダウンも、ある程度想定されていました。今後、夫婦ふたりの老後の生活の資金としては足りるのか、リスクの対応案についてシミュレーションしてアドバイスをさせていただきました。

だれもが未来を予測して、その通り生きていけるわけではありません。しかし、様々な変化に応じて「安心」を確保するライフプランの設計は可能です。リスクを想定し、そのリスクの被害を最小にするように、対応策を予め考えて設計します。
さらに、環境の変化に応じて、定期的に見直しを図り、修正していくことで、より「安心度」を高めることができます。これを「ロバスト性の高いプラン」といいます。この「ロバスト性の高いプラン」をオーダーメイドで作成するのが「オーダーメイドライフ・シナリオ」のサービスです。
お金にまつわる情報は、とても広く、たくさんあります。一人で全てにアクセスし、検討し、対応していくには、大変な時間と労力が必要です。こんな時は、ぜひお金のプロに頼ってください。プロのチームに頼ってください。

ご相談のきっかけは、ご主人の生命保険の10年ぶりの見直しでした。お子様の教育資金の計画についても不安を持たれていました。さらに、奥様は、これからの働き方についてお悩みを持たれていることがわかりました。このように「お金にまつわる課題」は、表面的なことだけではありません。また、それぞれのお悩みは同じではありません。さらには、ご夫婦で一緒に解決していく必要があるものもあります。
現在の資金、資産状況、家計の収支を数字で明らかにする作業をしつつ、将来どうなっていたいかをご家族で会話するきっかけにしていただきました。これからの「ありたい姿」を目的とした「目標値」を一緒に決めていくことができました。これが決まってから、目標を達成する手段を、いろいろご紹介しました。さらにそれらを実現するチームをご紹介しました。「学ぶ機会」として、セミナーの案内、参考情報の配信などを継続して提供しています。