特徴

独立系FPとは？

ファイナンシャルプランナーの守備範囲はとても広いです。

「お金」にまつわる様々なこと、家計の相談、教育資金計画、老後資金の準備、生命保険の見直しなど不安、怖れ、悩みなどのすべてに関わり、多方面からの対応方法、解決方法、未来に向けた計画作成、その実行のサポート、定期的な計画のアップデート、フォローアップなどのご提案をいたします。

基本的に、FPは知識業です。

日本においては頻発する災害に対するリスクの考え方、改訂される法律のキャッチアップ、世界、日本の経済の動向、地政学的な経済情勢の変化、それらの影響を受けるライフスタイルの変化、資産と生活を守る保険業界の動向、資産形成を考える上での金融業界、株式投資、不動産投資の環境動向など、日々多岐にわたる「お金」にまつわる変化を分析してご提案するライフプランに反映することが求められます。そのためお客様の課題の解決手段、実行手段に余計な外的制約があってはいけません。

独立系FPのDI-T's FPオフィスは、固有の企業に属している企業FP（銀行・証券会社・保険会社などに所属）とは異なり、企業の方針に縛られないで、お客様の未来やご希望に重点を置いたライフプランのご提案をすることを信条としています。
目先の損得ではなく、将来の真の価値提供をめざしてお客様にとってのベストな提案ができることが特徴です。

それを実現するには様々な商品、サービスを取り扱うことができることが条件です。
単に、情報商材しか売っていない、保険だけしか扱っていない、投資信託しか扱っていない、セミナーしかやっていない、ライフプランしかつくらない、住宅ローンの相談しかしない、税金対策の提案ができない、継続したフォローアップ体制がない、担当者が変わる「そんなFP」とは根本的に立ち位置が異なります。

DI-T's FPの特徴

  • オーダーメイドのライフプランを提案します
  • お客様の利益が最優先です
  • 広い視野で様々な商品、サービスからの提案ができます
  • 地元に定着しています
  • 専門分野を持つパートナー体制を整えている
  • 販売ノルマの制約を課せられていません
  • 「お金」、「働き方」に関するセミナー講師をいたします

何を相談できるの？

  • 現在のお金の状態（家計の状況）
  • 現在の資産の状況の見える化
  • ライフプランの相談（キャッシュ・フロー計算書の作成）
  • 「稼ぐ・貯める・守る・殖やす」方法のアドバイス
  • 生命保険の見直し、投資信託の提案（パートナーと協働）
  • 資産形成：生命保険（外貨積立）（パートナートと協働）
  • 資産形成：不動産投資（パートナートと協働）
  • 税金対策（不動産事業者としてのクッションの使い方）
  • 人生後半の戦略の作成
  • 総合的資産形成、オーダーメイドライフ・シナリオの作成
  • 「お金」、「働き方」に関するセミナー開催（福利厚生としても）

DI-T's FPは「お金」を「稼ぐ力」「貯める力」「守る力」「殖やす力」を手に入れるための情報を、LINEで無料配信するサービスを実施中です。
なぜこのサービスを備えるのかと言うと、その理由はFPの視点でどんなに優れたライフプランの提案があっても、それを実現するのはあなたになるからです。
あなたご自身の「お金」に関する知識、実行力が備わっていないとそのライフプランを実現することは難しくなってしまいます。

例えば「お金」を殖やすには、「資産」ｘ「利率」ｘ「時間」の考え方とそれを理解する知識が必要です。
特に「利率」の異なる商品からあなたご自身が選択をするには、その商品のリスクとそのリスクを許容できるかどうかの判断をご自身の「お金」に関する知識と経験から行う必要があります。
それによって得られる結果は大きく左右されていくからです。

DI-T's FPオフィスの公式LINEから発信される情報をきっかけに是非「お金」に関する知識を増やしていって欲しいと思っています。

ご相談のきっかけとして「お金を殖やしたい」「効率よくお金を残したい」というニーズがあります。
このニーズにお応えするために、「お金を殖やすための保険」や「自分以外の資金を効率よく使って自分の資産を生む方法」など特有なサービスをパートナーとの協働により設計しています。効率的に実行することが可能です。

一方で、手にした「お金」を「守る」視点は重要です。「守る」視点の一例として税金対策があげられます。
サラリー層は必要経費が認められていません。必要経費と同様の意味で年末調整による調整は行われていますが、あらかじめ税金を納めたうえで給与を手にしているため節税するための自由度が限定的になっています。

不動産投資を行い不動産事業主になることで、必要経費枠が認められるため、サラリー層であっても節税を行うことは可能です。
さらに日本は相続税が、異常に高い国です。
遺族にお金を残してあげるためには、事前の対策が必要不可欠です。
自分の遺族、子どもに資産を残してあげる術を理解し、自分に限らず家族にもメリットを引き継いでいく設計が可能です。

このような内容について、最新情報を織り交ぜた、リアル、リモートでのセミナー講師もお受けしています。
あなたの職場、コミュニティでのセミナーを行います。
特に、新入社員向けの資産形成セミナーは、好評です。

気軽にお問い合わせをお願いいたします。

シナリオの特徴

プランには、明確な目標と総合的なバランスがとられていることが重要です。
あなたのために特別に創られ、楽しい時間に没頭できる時間を生み出すシナリオであるべきです。

お客様のもやもやした課題を、独自の手法で紐解き、ファイナンシャルプランナーの視点から、お金の心配を解決するシナリオをお客様と一緒に作成してまいります。

お客様が活き活きと暮らすために、資産形成、資産運用、保険についてキャッシュフロー診断をスタートにして「総合的なライフプラン」をご提案いたします。

当サービスを受けられたお客様からは「最新の情報を背景にした客観的、論理的な提案を受けられて安心した」「不得意なお金の勉強をする時間が短縮できた」という声をいただいています。

DI-T's FPはこのように、あなたご自身の生涯だけでなく、お子様の人生プランを含めたライフプランを「お金」の知識、知恵を習得しつつ、それらを背景とした総合的、包括的に作成する「オーダーメイドライフ・シナリオ」としてお客様にご提供します。

そして、シナリオは想像を超える環境の変化や突発事項が発生した場合は調整、修正が必要になるでしょう。
そのためシナリオ作成後もざっくばらんに「お金」に関する話題をいつでも会話できる場としてシナリオ実行者が気軽に集まれるサロンの開設も計画しています。（2024年9月開設予定）

元エンジニアだからこそできる問題分析、課題解決、全体最適化ができる手法を利用します。
幅広い専門家ネットワークを持ち、あらゆるお金に関する相談をお受けできます。
シナリオの見直しタイミングを明確にした、継続的なバックアップ、フォローのサービスを提供します。

企業に関連していない独立系のファイナンシャルプランナーです。
商品を販売することを目的にしていません。


「必要としている人に、必要なモノをご提供いたします。」

新サービス（2023.09）

  1. 個人事業主様向けの「不動産投資を使ったファイナンシャル・プランニング」
  2. 企業様向けの「財務コンサルタント」
  3. 各社生命保険の直接的なご案内と媒介手続き